’19~’20年版 3級FP技能士(学科)精選問題解説集
ファイナンシャル・プランニング技能検定とは
ファイナンシャル・プランニング技能検定とは、顧客である個人や中小企業事業主の相談に応じて、顧客の資産に関する情報を収集・分析し、顧客のライフプランやニーズに合わせた貯蓄、投資、保険、税務、不動産、相続・事業承継等についてのプランの立案や資産相談に必要とされる技能の習得レベルを評価する国家試験です。一般社団法人金融財政事情研究会および特定非営利活動法人日本ファイナンシャル・プランナーズ協会により実施されており、同技能検定に合格した方には、国家資格「ファイナンシャル・プランニング技能士」(名称独占資格)の称号が付与されます。
銀行、信用金庫、信用組合、農協、郵便局などの預貯金取扱金融機関、保険会社、保険代理店、証券会社、クレジット会社、不動産会社、建設会社等に勤務されている方の多くがファイナンシャル・プランニング技能士の資格を取得しています。また、FP事務所の看板を掲げて開業し、顧客の資産に関する相談に有償で応じるいわゆる独立系FPの方も、ファイナンシャル・プランニング技能士の資格を取得しています。さらに、一般企業の総務部や経理部の方々、大学生、専門学校生、高校生や主婦の方などの取得者も増えています。
ファイナンシャル・プランニング技能士は国が認めたFPのエキスパートであり、金融ビジネスにおいて、今後ますます活躍の場が広がります。
目次
ファイナンシャル・プランニング技能検定の概要
第1章 A分野 ライフプランニングと資金計画
A-1 FP と倫理・関連法規
A-2 ライフプランニングの考え方
A- 3 6つの係数
A- 4 公的医療保険
A-5 公的介護保険
A-6労災保険・雇用保険
A- 7公的年金の概要・老齢基礎年金
A-8 老齢厚生年金
A-9 遺族給付・障害給付
A-10 企業年金等
A-11 住宅取得プランニング
A-12 教育資金プランニング・その他
第2章 B分野 リスク管理
B-1 保険業法と契約者保護
B-2 生命保険の基礎知識
B-3 生命保険約款
B-4 生命保険の見直し等
B-5 生命保険商品・特約
B-6 医療保障
B-７生命保険料控除
B-8 個人の生命保険の税務
B-9 損害保険の基礎知識
B-10 火災保険・地震保険
B-11 自動車保険
B-12 傷害保険
B-13 個人の損害保険の税務
B-14賠償責任保険・その他
第3章 C分野 金融資産運用
C-1 金融市場と金利
C-2 代表的な経済指標
C-3預貯金・金利計算
C-4 個人向け国債
C- 5債券投資のリスク・利回り ・
C-6株式投資の基礎知識
C-7 株式の投資尺度
C-8 投資信託の基礎知識
C-9 投資信託の分類
C-10 外貨建て商品
C-11 金融派生商品
C-12 ポートフォリオ
C-13 金融商品に係る税金
C-14 セーフティネット
C-15 金融商品取引に関する法律
第4章 D分野 タックスプランニング
D-1 税金の概論
D-2 所得税の仕組み
D-3 利子所得・配当所得
D-4給与所得・退職所得
D-5 事業所得
D-6 不動産所得
D-7一時所得・譲渡所得・雑所得
D- 8 損益通算
D-9 所得控除(1)
D-10 所得控除(2)
D-11 税額控除等
D-12 青色申告
D-13 所得税の申告・納付
第5章 E分野 不動産
E-1 不動産登記
E-2 不動産の価格
E-3.売買に係る法律・宅地建物取引業法
E-4 借地・借家
E- 5 区分所有法
E-6 建築基準法(建蔽率・容積率等)
E-7 建築基準法(道路規制・用途地域等)
E-8 その他法令上の制限(都市計画法等)
E- 9不動産の取得に係る税金
E-10 不動産の保有に係る税金
E-11 不動産の譲渡所得
E-12 居住用財産の譲渡の特例(譲渡益が発生した場合)
E-13 居住用財産の譲渡の特例(譲渡損失が発生した場合)
E-14 不動産の有効活用・採算性の判定
第6章 F分野 相続・事業承継
F-1 相続と法律
F- 2遺言
F-３遺留分・遺産分割
F- 4課税価格の計算・相続税の課税・非課税財産
F- 5 債務控除
F-6 生前贈与加算
F-7 相続税の総額の計算・各人の相続税額等
F-8 相続税の申告・納税
F-9 宅地等の評価・小規模宅地等の評価減の特例
F-10金融資産等の評価
F-11 贈与の法律
F-12 贈与税の課税財産・非課税財産
F-13 贈与税の基礎控除・配偶者控除
F-14 相続時精算課税制度
F-15 贈与税の申告
ファイナンシャル・プランニング技能検定3級学科試験
＜2018 年度実施＞
2018年5月 試験問題
2018年9月 試験問題
2019年1月 試験問題
2018年5月 模範解答・解説
2018年9月 模範解答・解説
2019年1月 模範解答・解説
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