’19~’20年版 3級FP技能士(実技・保険顧客資産相談業務)精選問題解説集

ファイナンシャル・プランニング技能検定とは

ファイナンシャル・プランニング技能検定とは、顧客である個人や中小企業事業主の相談に応じて、顧客の資産に関する情報を収集・分析し、顧客のライフプランやニーズに合わせた貯蓄、投資、保険、税務、不動産、相続・事業承継等についてのプランの立案や資産相談に必要とされる技能の習得レベルを評価する国家試験です。一般社団法人金融財政事情研究会および特定非営利活動法人日本ファイナンシャル・プランナーズ協会により実施されており、同技能検定に合格した方には、国家資格「ファイナンシャル・プランニング技能士」(名称独占資格)の称号が付与されます。
銀行、信用金庫、信用組合、農協、郵便局などの預貯金取扱金融機関、保険会社、保険代理店、証券会社、クレジット会社、不動産会社、建設会社等に勤務されている方の多くがファイナンシャル・プランニング技能士の資格を取得しています。また、FP事務所の看板を掲げて開業し、顧客の資産に関する相談に有償で応じるいわゆる独立系FPの方も、ファイナンシャル・プランニング技能士の資格を取得しています。さらに、一般企業の総務部や経理部の方々、大学生、専門学校生、高校生や主婦の方などの取得者も増えています。
ファイナンシャル・プランニング技能士は国が認めたFPのエキスパートであり、金融ビジネスにおいて、今後ますます活躍の場が広がります。

目次

ファイナンシャル・プランニング技能検定の概要
税額計算の速算表
第1章 A分野　ライフプランニングと資金計画
A-1 遺族基礎年金、遺族厚生年金、公的介護保険
A-2 老齢給付、国民年金基金、確定拠出年金
A-3 退職後の健康保険、老齢給付、小規模企業共済制度
A-4 老齢給付、確定拠出年金
A-5 遺族基礎年金、遺族厚生年金、健康保険の保険給付
A-6 学生納付特例制度、老齢給付
A-7 出産・育児の給付、老齢給付、退職後の社会保険
A-8 退職後の社会保険、老齢給付、遺族給付
第2章 B分野　リスク管理 (個人分野)
B-1 必要保障額、生命保険の見直し、生命保険の商品性や特徴
B-2 必要保障額、住宅借入金等特別控除、生命保険の見直し
B-3 生命保険の保障内容、生命保険の見直し、生命保険の契約者貸付制度
B-4 生命保険加入時の留意点、生命保険の保障内容、がん保険
B-5 保険証券の分析、個人年金保険の商品性、生命保険の見直し
B-6 公的医療保険、一時払終身保険、生命保険の活用
B-7 公的介護保険、生命保険の保障内容、生命保険の税務
B-8 必要保障額、保険証券の分析、生命保険の税務

第3章 B分野　リスク管理 (法人分野)
B-9 退職所得の計算、法人保険の活用と経理処理
B-10 法人保険の活用と経理処理
B-11 死亡退職金・弔慰金、法人保険の活用と経理処理
B-12 退職所得の計算、法人保険の活用と経理処理(1)
B-13 退職所得の計算、法人保険の活用と経理処理(2)
B-1４退職所得の計算、法人保険の活用と経理処理(3)
B-15 死亡保険金の経理処理、アドバイス
B-16 退職所得の計算、法人保険の活用と経理処理(4)

第4章 D分野　タックスプランニング
D-1 所得税の計算等、生命保険料控除、総所得金額
D-2 所得控除、一時所得、医療費控除
D-3 医療費控除、生命保険料控除、総所得金額
D-4 生命保険料控除、所得控除、総所得金額
D-5 所得控除、総所得金額、住宅借入金等特別控除
D-6 所得控除、総所得金額、生命保険の税務
D-7 所得控除、確定申告、総所得金額
D-8 青色申告、所得控除、総所得金額

第5章 F分野　相続・事業承継
F-1 遺産分割・自筆証書遺言、相続の基礎知識、相続税の計算
F-2 公正証書遺言、遺留分等、相続税の計算
F-3 相続の諸手続、法定相続分、遺産に係る基礎控除額
F-4 法定相続分・相続税の課税価格、相続税の計算、遺言
F-5 遺言、相続税の課税価格、相続税の計算
F- 6相続税の申告、相続税の計算、相続税の課税価格
F-7 贈与税の計算、相続税の課税価格、相続税の計算
F-8 相続税の手続、相続税の課税価格、相続税の計算

2018年度ファイナンシャル・プランニング技能検定3級実技試験
<2018年度実施>
2018年5月 試験問題
2018年9月 試験問題
2019年1月 試験問題
2018年5月 模範解答・解説
2018年9月 模範解答・解説
2019年1月模範解答・解説